注冊商業(yè)保理公司的條件

一文七步帶你了解什么是商業(yè)保

關(guān)于商業(yè)保理公司注冊條件和要求

全國哪里可以注冊商業(yè)保理公司

概述：

什么是商業(yè)保理？簡單來說就是賣方將貨物賣給買方，賣方可將貿(mào)易過程中銷售或合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，再由保理商為賣方提供現(xiàn)金流提前用于采購、生產(chǎn)等，以避免應(yīng)收賬款產(chǎn)生到收回期間企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的難題。

一、外資商業(yè)保理注冊的條件：

1.注冊資本應(yīng)不低于5000萬元人民幣；

2.投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒有違規(guī)處罰記錄；

3.應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立；

4.名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣；

5.應(yīng)建立開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財(cái)務(wù)報(bào)表、合規(guī)說明、業(yè)務(wù)開展情況等報(bào)市經(jīng)貿(mào)信息委，并對報(bào)告和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)；

6.在申請?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用

記錄的高級管理人員；

二、申請?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)向?qū)徟块T報(bào)送下列材料：

（一）申請書；

（二）投資各方簽署的可行性研究報(bào)告；

（三）公司章程（中外合資企業(yè)、中外合作企業(yè)還需提供合同）；

（四）投資各方的注冊登記證明、法定代表人身份證明；（五）主出資人上一年度的審計(jì)報(bào)告；

（六）高級管理人員情況表；

（七）工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；（八）股東承諾書；

（九）審批部門要求的其他文件。

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三、股東簽署的出資協(xié)議；

（四）主要股東（或主要股東的控股股東）最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及最近一個(gè)季度的財(cái)務(wù)報(bào)表；其他股東成立滿一年的，提交上年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及最近一個(gè)季度的財(cái)務(wù)報(bào)表，成立不滿一年的，提交最近一個(gè)季度財(cái)務(wù)報(bào)表；

（五）境內(nèi)股東提交會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的注冊資本全額實(shí)繳到位的驗(yàn)資報(bào)告；境外股東提交承諾書，承諾在公司完成設(shè)立登記之日起六個(gè)月內(nèi)提交驗(yàn)資報(bào)告；

（六）境內(nèi)股東提交企業(yè)信用報(bào)告，境外股東提交信用承諾書；

（七）公司章程以及公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文件；

（八）董事、監(jiān)事、高級管理人員的身份證明文件復(fù)印件，個(gè)人簡歷，境內(nèi)人員的個(gè)人信用報(bào)告或者境外人員的信用承諾書；

（九）在本市的營業(yè)場所不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書或者租賃合同復(fù)印件；

（十）股東簽署的載明申報(bào)材料真實(shí)以及最近兩年沒有重大違法違規(guī)記錄的承諾書。

地方金融監(jiān)管部門基于實(shí)質(zhì)審查需要，可以要求申請人提供其他材料。

第十二條 有境外股東的商業(yè)保理公司在境外股東提交出資實(shí)繳到位的驗(yàn)資報(bào)告前，不得開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)。開展業(yè)務(wù)的，屬于未取得資質(zhì)擅自從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

第十三條 境外股東無正當(dāng)理由自公司設(shè)立登記之日起六個(gè)月內(nèi)未實(shí)繳注冊資本并提交驗(yàn)資報(bào)告的，市地方金融監(jiān)管部門撤銷對該商業(yè)保理公司設(shè)立事項(xiàng)審核通過的書面意見，并告知市市場監(jiān)管部門。該商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)自書面審核意見被撤銷之日起三十日內(nèi)向市場監(jiān)管部門申請變更登記或者辦理注銷登記。

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